Planificación fiscal del patrimonio personal. Inversiones, seguros, herencias y residencia
- Fecha
- Viernes 20/11/2026
- Modalidad
- Videoconferencia en directo y diferido
Horario: 10.00 a 12.00 horas, una hora menos en Canarias
Fecha de la emisión en directo vía internet: 20 de noviembre de 2026
Lo puede ver en directo vía internet en formato videoconferencia y disponible en modo grabación durante tres meses
Ponente
Doña Sonia Díaz Español
Socia del área Fiscal de Cuatrecasas
Vocal del Consejo para la Defensa del Contribuyente
Licenciada en Economía y graduada en Derecho
Máster de Acceso a la Abogacía y la Procura
Ha sido directora general de la Agencia Tributaria Valenciana
Dirigido
A asesores fiscales y contables, abogados, economistas y gestores administrativos que asesoran a personas físicas y familias en la gestión y transmisión de su patrimonio. También es útil para profesionales de banca privada y de mediación de seguros que necesitan conocer el efecto fiscal de los productos que recomiendan.
Objetivo
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Elegir el producto de ahorro e inversión adecuado según el horizonte y la situación del cliente. Se comparan fondos de inversión, seguros de vida y planes de pensiones, y se explica el criterio FIFO para calcular las ganancias
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Calcular el Impuesto sobre el Patrimonio y reducirlo: valoración de los bienes, exenciones y límite conjunto con el IRPF
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Planificar la transmisión del patrimonio en vida y por herencia: reducciones, pactos sucesorios, seguros y donaciones
- Conocer los efectos fiscales de un cambio de residencia: convenios para evitar la doble imposición, régimen de impatriados e impuesto de salida
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Ver cómo se combinan los distintos impuestos en una misma operación y detectar los riesgos de una planificación sin sustancia económica
Programa
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Punto de partida: cinco preguntas antes de planificar
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Plazos, IRPF del ahorro: productos financieros, fondos y criterio FIFO, seguros de vida y planes de pensiones
- Impuesto sobre el Patrimonio: valoración, exenciones y límite conjunto con el IRPF
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Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones: reducciones, pactos sucesorios, seguros de vida y donaciones
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Residencia fiscal: convenios de doble imposición, régimen de impatriados e impuesto de salida
- Cómo se combinan los impuestos: casos prácticos
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Conclusiones y turno de preguntas